Способ управления рисками, при котором удается получать прибыль даже при одинаковом соотношении прибыльных и убыточных сделок, называется мани-менеджмент. И это настоящее искусство. Ведь здесь требуется отыскать тонкую грань: между жадностью заработать максимум – и страхом потерять всё. Должны быть установлены рациональные границы в виде приказов стоп-лосс и тейк-профит. Они позволят стабильно забирать деньги с рынка, оставаясь в плюсе.

Мани-менеджмент. Знакомство с понятием

Управление капиталом – это грамотное распределение выделенных для инвестиций финансов, с целью минимизировать риски утраты всех денежных средств. В торговле money management используют все успешные трейдеры. Также он выступает частью торговых стратегий, разработанных для профессионалов. Именно благодаря включению такой системы управления деньгами становится возможным достижение успеха.

мани-менеджмент почему его нужно соблюдать

Профессионалы советуют:

  • Устанавливать риск на сделку на уровне максимум 1% от депозита. В случае, когда вы особенно уверенны и рассчитываете на сильное движение – можно изменить значение до 5%. Среди трейдеров-профессионалов есть те, кто рискует в одной сделке 20-30% капитала. Однако они нарушают правила мани-менеджмента только для того, чтобы продемонстрировать более высокую доходность на своем счете. Ведь они в большинстве случаев хотят стать управляющими крупных компаний, а для этого им нужно продемонстрировать хорошую доходность.
  • Установка стоп-лосса является обязательным условием. Рынок – это борьба с вероятностями, поэтому точно угадать будущее направление движения не может никто. Ордер ограничит ваши убытки в случае движения рынка против открытых позиций.
  • Рекомендуется использовать трейлинг-стоп. Он будет двигаться за ценой в зону увеличения прибыли, на определенном расстоянии от нее. Когда сделка закроется по приказу, результат будет положительным. Единственный момент: следует устанавливать также и обычный стоп. Он не даст депозиту уйти в глубокий минус, если цена сразу двинется в противоположном направлении.
  • Тейк-профит рекомендуется устанавливать в месте, где, по подсчетам трейдера, тенденция должна завершиться. Этот ордер позволит не передерживать позиции. Ведь никто не будет рад, если прибыль уменьшится или превратится в убыток. С другой стороны, тренд может продолжиться. Тогда целесообразно фиксировать прибыль частями. Но не старайтесь выжимать из рынка каждый пункт.
  • Дайте сделке возможность «дышать». Располагайте стопы в начале тренда – ведь редко какое движение происходит без откатов. Если Stop Loss будет находиться слишком близко от цены – вас быстро вынесет с рынка.

Как определить комфортный риск на сделку?

Сначала вспомним о том, что есть общие правила (соотношение риска к прибыли как 1:2 или 1:3, и сумма, равная 1% от депозита), а также – рекомендации для конкретных торговых стратегий (они выражаются в пунктах). В некоторых случаях величина высчитывается самостоятельно, опираясь на практический опыт.

Помните! Риск на сделку должен быть таким, чтобы обозначенную сумму денег вам было не жалко потерять. Однако вместе с тем, она должна быть достаточной для генерирования ощутимой прибыли.

Всегда допускайте ситуацию, когда может произойти череда убыточных сделок. Рассчитывайте объемы лотов так, чтобы ваш депозит выдержал неблагоприятный период. Также помните, что даже в прибыльных сделках иногда приходится пережидать глубокие просадки. Поэтому прежде чем использовать какую-либо стратегию – поинтересуйтесь ее особенностями, степенью агрессивности и уровнем принимаемого риска.

Когда в торговле нужно сделать перерыв?

Если вы заметили, что 2-3 сделки подряд ушли в минус – больше в этот день не работайте. Если за месяц работы произошло уменьшение депозита на 20% – стоит взять отпуск на 2-3 недели. Если прибыль за день достигла 2-5% – до конца дня уже не нужно торговать. Если мани-менеджмента и его правила был нарушены трижды за день работы, нужно прекратить работу.

мани-менеджмент на практике

Перерыв требуется, если баланс вашего психологического состояния нарушен. Даже если соблюдать дисциплину – можно наделать ошибок, неверно оценив рыночную ситуацию и пропустив по невнимательности выгодные точки входа. Всегда имейте запас денежных средств – для продолжения торговли и сохранения комфортного уровня жизни. Помните: рынок никуда не денется, и у вас еще будет масса возможностей зафиксировать прибыль по сделкам!


Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *