Каждый успешный трейдер знает, что диверсификация является обязательным условием безопасной и выгодной торговли. Делая крупную ставку на один актив, инвестор рискует всем капиталом, тогда как распределяя средства среди нескольких финансовых инструментов, он обретает возможность восстановить равновесие после неожиданной потери. Сегодня мы рассмотрим несколько профессиональных советов и узнаем, как применить диверсификацию в биржевых торгах.

Что такое диверсификация и для чего она нужна?

Диверсификацией рисков называется распределение капитала по нескольким областям. Её суть состоит в сокращении потерь за счёт инвестиций в разные сферы бизнеса. Если один из проектов принесёт негативный баланс, то прибыль с других перекроет эти потери и позволит выйти на положительный уровень дохода.

С помощью внесения этого разнообразия инвестор получает большое количество разных ценных бумаг и работает в нескольких прибыльных направлениях. Он может торговать на долгосрочных или краткосрочных условиях, однако распределение капитала будет эффективно при любых сроках экспирации.

Если первостепенной задачей диверсификации портфеля является снижение потерь, то побочной целью может выступать изучение новых инструментов. Это своеобразный путь развития для спекулянта, который намеревается освоить рынок и получить во время работы на нём максимальную выгоду. Вкладывая часть средств в стандартные активы, человек может попутно использовать свои навыки для спекуляции акциями или фьючерсными контрактами.

В случае провального вложения в новые товары, старые будут по-прежнему приносить выгоду, и трейдер не останется с пустым кошельком. При этом далеко не всегда большой портфель является признаком его надёжности. Для успешной торговли необходимо грамотно определить цели диверсификации, после чего составить стратегию с ориентацией на них. Если главной задачей является заработок, рекомендуется делать упор на быстрорастущие инструменты, тогда как при намерении сохранить капитал нужно обратить внимание на более безопасные товары.

диверсификация 2 изображение

5 рекомендаций по диверсификации вложений

Распределение капитала всегда зависит от конкретной ситуации. Чтобы подобрать подходящий вид диверсификации, трейдер должен определить свои финансовые возможности, цели и страхи. После этого он сможет указать желаемое количество инструментов и распределение их уровня доходности.

Следующие советы помогут совершить правильную диверсификацию вложений:

  • Проводите разбалансировку портфеля. Даже в случае идеального подбора ценных бумаг однажды наступает момент, когда волатильность инструментов превышает допустимый предел. По причине неустойчивости рыночных настроений активы могут изменить свой статус и превратиться из безопасных и стабильных в рискованные и ненадёжные. Специалисты рекомендуют пересматривать свой портфель 1-2 раза в год, чтобы убедиться в его корректном составлении.
  • Не пренебрегайте распределением даже в тех случаях, когда полностью уверенны в своём прогнозе. Ситуация на международном рынке слишком изменчива для того, чтобы утверждать своё предположение со 100% уверенностью. Котировка в любой момент способна направиться в противоположную сторону, после чего капитал дельца существенно сократится.
  • Не переусердствуйте. Другая крайность состоит в том, чтобы скупать все попавшиеся активы, не разбираясь в их прибыльности или уместности. Слишком большое количество финансовых инструментов повлечет за собой крупные траты на формирование и разбалансировку портфеля. При этом трейдер не сможет полноценно разобраться в котировке каждого выбранного товара и наверняка запутается в них. Чтобы избежать такого сценария, стоит заранее продумать и четко ограничить количество инвестиционных активов.
  • Выбирайте финансовые инструменты из нескольких классов. Если делец делает ставку лишь на одну область, он рискует потерять средства в случае оттока капитала из конкретной производственной сферы. Инвестиции в разные классы активов принесут намного больше прибыли, ведь вероятность масштабного падения рынка слишком низка. К примеру, вкладчик может задействовать сферу информационных технологий, сельское хозяйство и выработку энергетических ресурсов. При этом будет полезно сохранить вложения в драгоценных металлах или стабильных инвалютах.
  • Оцените свои реальные возможности по составлению инвестиционного портфеля. На рынке можно найти массу фондов, каждый из которых предлагает финансовые услуги. Доверяя средства профессионалам, держатель освобождается от лишней нагрузки и в большинстве случаев получает хороший прирост капитала. Чтобы подобрать профессиональную фирму, рекомендуется прочитать информацию в сети, ознакомиться с отзывами и прошлыми достижениями.

Следуйте этим несложным советам и зарабатывайте посредством правильной диверсификации!


Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *