Зачем инвестору заполнять риск-профиль? Это поможет выбрать стратегию взаимодействия с рынком. Риск при капиталовложениях расценивается как вероятность того, что стоимость ценных бумаг может упасть, либо прибыль от их удержания не будет отвечать вашим ожиданиям. Для чего вообще трейдеру принимать на себя риск? Он имеет прямую связь с доходностью.

Риск-профиль как портрет инвестора. Минимальные запросы

Начать нужно с того, что зачастую выделяют три подхода к осуществлению вложений.

риск-профиль 3 доступных подхода

  1. Консервативный.
  2. Рациональный.
  3. Агрессивный. Если кратко описать их в контексте риск-профиля, то получится, что прибыль и risk идут по нарастающей. В первом случае они минимальные, во втором – умеренные, а в третьем – достигают максимальных значений.

Если поставленная цель – сохранение инвестиций при минимуме нервов, то можно приобрести ОФЗ, и рассчитывать на получение фиксированного купонного дохода на уровне 7%. Важно, что он гарантирован государством. Риски банкротства целой страны априори меньше, чем отдельно взятой организации. В данном случае, риск-профиль – это возможность понять, как можно комбинировать доходность с минимальными рисками.

В данном случае, около 75% денег вкладывается в облигации страны и крупных фирм с высоким уровнем надежности. Предполагается также размещение денег в рамках банковского вклада. Оставшиеся 25% инвестируются в бумаги крупных фирм, имеющих высокие показатели ликвидности. Например, это «голубые фишки» и ETF.

Последний инструмент не предполагает фиксированной доходности. Такие фонды могут не осуществлять выплату дивидендов, а направлять средства на развитие бизнеса. При покупке ETF, у вас автоматически происходит распределение собственных денег на десятки ценных бумаг. Данная особенность снижает риски. Но отбор активов в ETF-фонд происходит по определенному признаку. Скажем, отбираются бумаги фирм, принадлежащих к единой отрасли, либо работающих в одном государстве. Из этого проистекают следующие риски: спрос на продукцию сектора падает; в отношении сектора могут быть приняты новые проекты закона; возможно наложение международных санкций. Поэтому, прежде чем инвестировать, проверьте риск-профиль предприятия.

Выбор в пользу повышенных показателей

Оптимальное решение – принятие на себя малого риска, с целью получить возможную прибыль в будущем. Капитал может колебаться на короткой и средней дистанции. Половина финансов вкладывается в облигации и удерживается на депозите, а 40% и более – инвестируется в акции и ETF.

Если говорить о рынках срочном и валютном, то повышение риска происходит из-за роста масштабов левериджа, и доли заёмных денег при заключении сделок. Усредненный показатель – 1:7. Трейдер одалживает средства у брокера, с целью совершения крупной сделки и повышения заработка. Однако он способен сделать ошибку – скажем, приобрести бумаги на взятые взаймы деньги как раз перед тем, как котировки упадут. Тогда он утрачивает собственные средства, и дополнительно приобретает долги.

На рынке Форекс кредитный рычаг еще больше, приблизительно 1:100 – соответственно, здесь выше риски. Стоимость криптовалюты, к примеру, изменяется неожиданно. Сделать грамотный прогноз может даже не каждый профессионал. Вот почему так важно в деталях прописать риск-профиль инвестора, тест провести, и проверить свою действительную готовность следовать установленным правилам. Но будьте внимательны к собственным ощущениям: даже если вы слышите инвестиционную идею от гуру биржи, и считаете такой совет весьма привлекательным в плане доходности, однако показатели риска не отвечают вашему инвестпрофилю – не нужно соглашаться на осуществление проекта. У вас должна быть одинаковая степень готовности – к положительному и отрицательному результату.

что такое тесты на риск-профиль

Агрессивный подход – это работа с инструментами, имеющими максимальную степень риска: акции новых корпораций сферы айти; ценные бумаги emerging markets, IPO. Если профессиональные трейдеры работают на срочном рынке с плечом, то в инструменты рынка акций и облигаций они вкладывают приблизительно 80% имеющихся денег.

Тонкая настройка

Разберем в деталях, что такое риск-профиль. Это совокупное представление об эффективной стратегии, подходящей именно для данного конкретного человека. Что необходимо учитывать? Срок и цели инвестирования, возраст, соотношение ваших сбережений и долговых обязательств.

Немаловажный фактор – опыт работы на электронных площадках: срок взаимодействия с ними, выбор активов и деривативов в прошлом. Если все старания сводились к банковскому вкладу, то нужно пробовать работать с облигациями и «Blue Chips». Чем больше вы имеете практических навыков в осуществлении вложений, тем больше можно осуществлять сдвиг в пользу стратегии с повышенной степенью агрессивности.

Хорошо, если удалось получить экономическое образование, либо вы проработали больше 1 года в сфере финансов. Тогда удастся более глубоко осознать, что риск-профиль – это то, как вкладчик относится к риску. Он необходим для грамотного распределения активов в своем портфеле.


0 комментариев

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *